martes, 8 de noviembre de 2016

Actividades vulnerables... ¿Qué son?

¿Conoces qué son, o sabes si estas realizando alguna “actividad vulnerable”?


En muchas de las ocasiones no identificamos si estamos realizando actividades vulnerables o si estamos obligados al envió de la información que se señala en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). La finalidad de esta ley es recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Primero, debemos identificar cuáles son consideradas como actividades vulnerables, realizadas de forma habitual o profesional, distintas a las realizadas por Entidades Financieras.

Según la LFPIORPI son las siguientes:


1. Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados conforme a las disposiciones legales aplicables.

2. La emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario.

3. La emisión y comercialización de cheques de viajero.


4. El ofrecimiento de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía.


5. La prestación de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios.


6. La comercialización o intermediación de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes (1) 


7. La subasta o comercialización de obras de arte, en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes (2)

8. La comercialización o distribución de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres (3)

9. La prestación de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles (4)

10. La prestación de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores.


11. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones:

  • La compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos;
  • La administración y manejo de recursos, valores de sus clientes;
  • El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
  • La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles;
  • La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles.

12. La prestación de servicios de fe pública.

13. La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro (5)


14. La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, mediante autorización otorgada por la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de mercancías, en los diferentes regímenes aduaneros previstos en la Ley Aduanera, de las siguientes mercancías:


  • Vehículos terrestres, aéreos y marítimos, nuevos y usados.
  • Máquinas para juegos de apuesta y sorteos, nuevas y usadas.
  • Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago.
  • Joyas, relojes, Piedras Preciosas y Metales Preciosos (6).
  • Obras de arte (7).
  • Materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje de vehículos.

15. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles (8).

Ahora bien, si ya identificaste que “si” estas realizando una actividad vulnerable; de las mencionadas con anterioridad debes tener en cuenta que hay que cumplir con ciertas obligaciones las cuales son las siguientes:

I. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de la documentación;


II. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, se solicitará al cliente o usuario la información sobre su actividad u ocupación, basándose entre otros, en los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC; 

III. Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerables información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y, en su caso, exhiban documentación oficial que permita identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso contrario, declarará que no cuenta con ella; 

IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, así como la que identifique a sus clientes o usuarios;

V. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación en los términos de esta LFPIORPI;

VI. Presentar los Avisos en la Secretaría.

Plazos y Formas:

La fecha límite para presentar los avisos es el día 17 del mes inmediato siguiente, según corresponda a aquel en que se hubiera llevado a cabo la operación que le diera origen y que sea objeto de Aviso.

La presentación de los Avisos se llevará a cabo a través de los medios electrónicos y en el formato oficial emitido por la Secretaría, el cual podrá encontrar en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero: https://sppld.sat.gob.mx/pld/index.html

Los Avisos contendrán respecto del acto u operación relacionados con la Actividad Vulnerable que se informe los siguientes datos:
I. Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable.
II. Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario Controlador, y la información sobre su actividad u ocupación.
III. Descripción general de la Actividad Vulnerable sobre la cual se dé Aviso.
Cabe mencionar que la omisión o incumplimiento de las obligaciones descritas con anterioridad dan derecho a la imposición de multas, las cuales se determinaran en términos de la LFPIORPI; teniendo el carácter de créditos fiscales, fijados en cantidad liquida; sujetándose al procedimiento administrativo de ejecución.

Por tal situación, es recomendable revisar con oportunidad si se está incurriendo o no en una actividad vulnerable de las mencionadas en la LFPIORPI.

*(1) En actos u operaciones cuyo valor sea igual o superior al equivalente a 805 VSMV en la CDMX.
(2) Realizadas por actos u operaciones con un valor igual o superior al equivalente a 2,410 VSMV en la CDMX.
(3) Con un valor igual o superior al equivalente a 3,210 VSMV en la CDMX.
(4) Por una cantidad igual o superior al equivalente a 2,410 VSMV en la CDMX.
(5) Por un valor igual o superior al equivalente a 1,605 VSMV en la CDMX.
(6) Cuyo valor individual sea igual o superior al equivalente a 485 VSMV en la CDMX;
(7) Cuyo valor individual sea igual o superior al equivalente a 4,815 VSMV en la CDMX;
(8) Por un valor mensual superior al equivalente a 1,605 VSMV en la CDMX, al día en que se realice el pago o se cumpla la obligación.


Artículo por: Manuel Vazquez
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lunes, 7 de noviembre de 2016

5 consejos para salir del trabajo a tu hora.

En muchas empresas se piensa que si sales puntual del trabajo no estas lo suficientemente comprometido con la empresa o las actividades que tienes que realizar.

Seguramente haz tenido como propósito en la mañana poder terminar todos tus pendientes durante el día y salir a tu hora sin sentirte culpable, sin embargo, siempre pasa algo que te lo impide y terminas saliendo más tarde de lo previsto. Al final no te da tiempo de hacer actividades de tu vida personal y acabas muy cansado. Te vas olvidando de amigos, familia, hacer ejercicio, etc. y te das cuenta que esto se vuelve un cuento de nunca acabar.

Te compartimos algunos consejos para que te sea más fácil poder equilibrar tu vida profesional y tengas tiempo de hacer actividades que te gustan después del trabajo.

1. Cuida tus horarios: ¡Concéntrate! Si pierdes tiempo hablando con compañeros, tomando café o fumando posiblemente no lograras acabar tus actividades durante tu jornada. No se trata de no hablar con nadie o no levantarte de tu lugar sino de ser más eficiente.

2. Realiza una lista de tus pendientes: Si tienes anotadas todas las actividades que debes realizar podrás tener mayor control de todo lo que tienes que hacer y además no olvidarás alguna de ellas.

3. Identifica prioridades: Una vez que tienes la lista hecha debes de centrarte en las actividades más primordiales o de mayor importancia a realizar. No dediques tiempo y esfuerzo en tareas poco relevantes o que se pueden dejar para más tarde. Separa lo urgente de lo importante.

4. Ten objetivos realistas: Destina un tiempo específico para cada una de tus tareas pero trata de hacerlo lo más apegado a la realidad, no pongas lapsos de tiempos muy cortos para actividades que sabes que tal vez requieran de más, pues solo lograrás presionarte y al final no llegarás a tu meta del día. Esto lo puedes ir evaluando poco a poco y en ocasiones posteriores podrás organizarte mejor pues ya conocerás el promedio de tiempo para realizar cada actividad.

5. Haz una actividad a la vez: Intenta no realizar múltiples tareas al mismo tiempo, ya que esto puede desconcentrarte y es más factible que tengas errores en alguna de ellas.

Los cambios se hacen paulatinamente, si eres ordenado y vas incorporando estas recomendaciones en tu día a día pronto veras cambios positivos que te ayudaran a cubrir con tus funciones laborales sin dejar de lado tu vida personal ya que esta también es fundamental para tu desarrollo.


Artículo por: Adriana Lozano
Great Team - Excelencia en Capital Humano
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jueves, 6 de octubre de 2016

¿Qué hacer ante un abandono de empleo?

En ocasiones cuando los trabajadores dejan de presentarse a sus labores de forma repentina y sin ningún tipo de aviso hacia su patrón, surge la incertidumbre de saber la razón por la cual se da el ausentismo y saber si va a regresar a laborar.


Debido a la ausencia repentina de los trabajadores, no existe un documento firmado como la renuncia del trabajador ni tampoco el pago de sus prestaciones (finiquito) que se genera a la terminación de la relación laboral.

En esta circunstancia y previo considerar la baja del trabajador, se recomienda llevar a cabo las siguientes indicaciones:


1. Comunicarnos con el trabajador para saber la razón por la cual ha dejado de presentarse a laborar.

Si es localizado, preguntar si se encuentra bien de salud y no existe incapacidad emitida por el IMSS.
a) Si no existe certificado de incapacidad y ya no va a regresar, invitarlo para que recoja el pago de su finiquito y firme su renuncia. Una vez que el trabajador firme su renuncia y se haya finiquitado la relación laboral se podrá enviar la baja al IMSS.
b) Si existe certificado de incapacidad suspender la baja del IMSS.
2. Si no es localizado, solicitar por escrito al IMSS que notifique al patrón si el asegurado se encuentra incapacitado.
a) Si el trabajador no está incapacitado, se presenta (1) el aviso de baja de forma presencial en la subdelegación correspondiente con fundamento en el segundo párrafo del artículo 31 de la Ley del Seguro Social.
“Si las ausencias del trabajador son por períodos de ocho días consecutivos o mayores, el patrón quedará liberado del pago de las cuotas obrero patronales, siempre y cuando proceda en los términos del artículo 37”.
“Artículo 37. En tanto el patrón no presente al Instituto el aviso de baja del trabajador, subsistirá su obligación de cubrir las cuotas obrero patronales respectivas…”.
b) Si existe certificado de incapacidad, aplicarla y suspender la baja del IMSS.
(1) En consideración a los recursos interpuestos ante la autoridad laboral y las resoluciones que esta ha dado, se recomienda esperar por lo menos 15 días naturales entre la fecha del último día laborado y la fecha efectiva de la baja presentada ante el IMSS.

Artículo por: C.P. Jorge Cante Grande
Great Team® - Recursos Humanos
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¿Cómo generar compromiso y mejorar el sentido de pertenencia en el personal?

El compromiso y sentido de pertenencia del capital humano son factores tan valiosos que hoy en día marcan la diferencia.

Aunque sabemos que la rotación de empleados es algo inevitable, puede afectar a la compañía, ya que pierdes tiempo y dinero en encontrar y capacitar un nuevo integrante.


Los empleados buscan que la empresa donde trabajan los reconozcan, además de que también desean la realización de sí mismos.

Por lo anterior, te compartimos algunas acciones importantes que Great Team® realiza para aumentar el sentido de pertenencia en sus empleados:

  • Premiamos el esfuerzo de nuestros empleados
Establecemos objetivos claros y medibles y reconocemos sus logros a través de incentivos y beneficios personales y profesionales.

  • Fomentamos un buen ambiente de trabajo
Involucramos a nuestro personal de los desafíos y experiencias de la empresa.

  • Otorgamos Estabilidad
Nuestros empleados se sienten escuchados y respaldados.

  • Fomentamos las relaciones entre nuestros empleados
Tomamos en cuenta al talento en las decisiones importantes para la empresa. Integramos desde mandos medios hasta altos, a través de actividades de grupo, para fomentar el trabajo en equipo y fortalecer su compromiso y respeto.

  • Comunicación interna, herramienta principal para el desarrollo organizacional
En forma asertiva con respeto hacia el logro de los objetivos de la empresa.

Los medios de comunicación interna en la empresa, tienen un papel importante ya que son reguladores del proceso informativo. Un buen programa de comunicación puede generar motivación y satisfacción en los empleados, desarrollar la orientación al cliente y servir de vehículo para el desarrollo de una cultura organizacional sana.

No sólo es importante que las organizaciones tengan a su disposición los mejores recursos tecnológicos, económicos, materiales o financieros, también es necesario que cuenten con el mejor capital humano, por lo que debemos generar el compromiso y sentido de pertenencia para el logro de los objetivos en común.

Artículo por: Martha Aguilar
Great Team® - Recursos Humanos
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martes, 13 de septiembre de 2016

Encuesta: ¿Tu Administrador de Personal (Outsourcing ) se apega al marco legal vigente?

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viernes, 9 de septiembre de 2016

¡Los clientes no esperan!

En la actualidad el tiempo de las personas y en especial el de los clientes se ha vuelto más valioso, por tal motivo cuando un cliente requiere algo, lo quiere casi de inmediato.







Por tal motivo, te sugiero algunas acciones con las que dejaras a tus clientes sorprendidos y con muy buena imagen.





  • Proporciona varias vías de contacto para que te localicen cuando ellos te requieran. (Celular, teléfono oficina, WhatsApp, correo electrónico, chat, redes sociales, etc).

  • Contesta el teléfono al primer timbrazo.

  • Mantén una bandeja de entrada limpia y has el esfuerzo de no dejar ningún correo sin contestar al final del día, conforme vallan llegando tus correo intenta contestarlos y ve separando los que requieran una respuesta más laboriosa.

  • Envía la información al cliente el mismo día que lo solicita.

  • Entrega la información que acordaste el día y a la hora exacta que acordaste.

  • Llama al cliente el día y a la hora que acordaste.

  • Identifica exactamente el requerimiento del cliente y anticípate.

Las empresas que manejan tiempos cortos en sus respuestas o entregas están teniendo mucho éxito como por ejemplo Little Caesars, La Casa de Toño, punto a punto mensajería express, Uber, etc.

Además de un buen tiempo de respuesta a los clientes les gusta que sea simple y fácil hacerte requerimientos. Es muy importante que entiendas al 100% el requerimiento del cliente porque el cliente no va intercambiar rapidez y simplicidad en el servicio por precisión o exactitud, eso también es importante para él.


Artículo por: Ricardo Linares
Great Team®, Recursos Humanos
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jueves, 8 de septiembre de 2016

10 cualidades de un buen líder

La palabra "Liderar", que significa traspasar el umbral que separa nuestra zona de confort del espacio en el que crecemos y evolucionamos como personas.



El liderazgo es, por tanto, una llamada para conocernos mejor, gestionar nuestras emociones y establecer lazos con otras personas. Los verdaderos líderes son capaces de crear un mundo al que a las personas les hace ilusión pertenecer. 


Un líder se da cuenta de que cuando algo ha de ser cambiado, es él o ella quién ha de cambiarlo. Es su ejemplo y no simplemente sus palabras lo que tienen la capacidad de aunar mentes y voluntades para lograr un objetivo común.



Las personas no tienen una característica particular que los convierte mágicamente en líderes sino que poseen un conjunto de características que los hacen tener capacidad de liderazgo. De ahí que incluso se asegure que existen diferentes tipos de liderazgo.

Aun así, algunos "managers" siguen creyendo que si sus empleados les temen significa que los respetan. Peor aún, existen directivos que utilizan deliberadamente el miedo y la manipulación como estrategias de "management" sin darse cuenta que los empleados tienden a reaccionar de dos formas: como víctimas de violencia psicológica, es decir, sintiéndose abusados o bien, a la primera oportunidad, dejan la empresa. Sea cual sea la reacción, este tipo de líderes no obtienen ni admiración ni respeto de sus empleados.

Los líderes que se rigen por el control, la negatividad y un clima de miedo y ansiedad generalmente operan así porque ellos mismos no confían en su propia capacidad para hacer que el equipo cumpla con sus metas pero son incapaces de darse cuenta de que esto termina siendo contraproducente pues los empleados con miedo no toman riesgos ni desarrollan nuevas ideas por temor a ser atacados. Además, estos "managers" invariablemente se enfrentan a la problemática de formar equipos con gente calificada pues muy poca gente elegirá trabajar en un equipo cuyo directivo basa su estrategia de liderazgo en el miedo.

Por esto es importante no perder la visión de un buen líder, a continuación les dejo 10 cualidades de un buen líder.

  1. Le da autonomía, delega, pero no le deja aislado
  2. Pide y escucha su opinión sobre la comunidad y las acciones con impacto en redes sociales
  3. Le ayuda a abrir vías de comunicación internas y hacerse escuchar en los diferentes departamentos
  4. Favorece la integración de las redes sociales con el resto de proyectos de la empresa
  5. Reconoce sus éxitos y le protege en sus desaciertos
  6. Propone objetivos claros, concretos, coherentes y estables. Objetivos exigentes pero realistas.
  7. Le da crédito por sus ideas delante de otros compañeros
  8. Se comunica de una forma clara y constante, explicando sus decisiones
  9. Es generoso con sus conocimientos, le gusta enseñar
  10. Procura que el Community Manager tenga los recursos necesarios para hacer su trabajo.

El escritor Mario Alonso Puig lo dice muy bien “el liderazgo no es un cargo, es una forma de ser” así que entendamos que no por el hecho de acceder a puestos directivos se obtiene el liderazgo de un equipo. Definitivamente no se debe confundir liderazgo con capacidad de manejar el poder y no olvidemos que “los líderes generan visiones que los trascienden”.


Artículo por: Laura Santiago
Great Team® - Recursos Humanos
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